家計、貯金、住宅ローン、保険、教育費、老後資金…といった暮らしとお金のご相談にトータルにお応えします(面談・ Zoom・ Skype・電話など)

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例えば、こんなご相談にお応えしています(ほんの一例です)

・住宅ローンって、いくらまで借りて大丈夫?期間は?金利タイプは?

・家計を見直して、貯金ができるようにしたい

・子どもの教育費、老後資金はどうやって貯めたらいいの?

・シンプルでカンタンにできる家計を管理する方法を知りたい

・保険は必要最低限にして貯金がしたい

・資産運用を始めたいけど、何からやったらいいの?など


【ご相談料】

●オンライン相談( Zoom・ Skype・電話など)

30分まで・税込み3,000円

(以後、10分ごとに税込み1,000円。通話料はご負担ください)

遠方の方、お時間の取れない方、ちょっとしたご相談の方に向いています。例えば毎月30分のご相談で課題を設定して、毎月の家計簿を一緒にチェックするというのもいいと思います。


●面談相談(有料で訪問も可) 事務所は群馬県高崎市上中居町(JR高崎駅から東へ2キロ)にあります。

1時間30分まで・税込み8,000円

(1時間ほどで終わる方が多いです。2か月以内の継続相談は1時間30分まで・税込み6,000円)

継続のご相談は、例えば、住宅購入の場合、予算を決める→住宅ローンを選ぶ→家計を見直す…といった段階ごとのご相談にご利用ください。

毎月、家計簿を一緒にチェックする(一緒に作業してもOKですよ)というのもおすすめです。家計の見直しは3か月ほど続けていただくと効果が高いです。

面談(訪問)の場合、 交通費実費(クルマは1キロ税込み20円)と訪問料(1回税込み3,000円)がかかります。


●将来シミュレーション付き相談

税込み24,000円

内訳:作成費(1万円)+ご相談2回(8,000円+6,000円)

初回にヒアリング→資料作成→2回目に資料の解説という流れです。

ご相談時にお話いただければ、将来シミュレーション付きに切り替えていただくこともできます。ご相談時にヒアリングを行い、次回、資料の解説をします(トータル2回のご相談)


将来シミュレーション

ライフプラン表↓


収入・支出グラフ↓


貯金残高グラフ↓


【ご相談の流れ】

1.お申し込み(事前予約制です。当日でも大丈夫な場合もあります)

・ご希望の日時(複数あげていただけると助かります。例:〇月〇日の9時~12時の間)

・形態:面談(当事務所・訪問)、オンライン( Zoom、 Skype、電話など)

・ご相談の内容(大ざっぱでも構いません)

・将来シミュレーション付き相談の場合はその旨、お伝えください

日程は、ぼく(牛込)とお客さまの予定があえば大丈夫です(休日・朝・夜間もOK)。お電話で日程を決めることもできます。その際は、その旨、ご入力ください。こちらからお電話します。

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2.ご相談

・面談(当事務所)の場合

場所は群馬県高崎市上中居町です(JR高崎駅からクルマで6分。ツタヤ上中居店さんの近くです)。詳しくは日程を決める際にお知らせします。

事務所の様子です。和室なので小さいお子さんがいても安心です
  

・面談(訪問)の場合

場所をお知らせください。訪問の場合、交通費実費(クルマは1キロ税込み20円)と訪問料(税込み3,000円)がかかります。

・オンライン相談の場合

通話料、通信料はご負担ください。Skypeなどの音声が悪い場合など、電話相談となる場合があります。その際の通話料はお客さまのご負担となります。


3.料金のお支払い

面談の場合、ご相談後に現金でお支払いください。

オンライン相談の場合、 ご相談後にお振り込み(振込手数料はお客さまのご負担となります)、 または、クレジットカード(paypal)にてお支払いください。

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【お客さまの声】

【住宅ローン相談の感想】
予算を決めてから、マイホームを探すことができたので、無理のない借入金額で住宅ローンを借りることができました。

【貯金計画相談の感想】
作っていただいた貯金計画を実行していると、安心感があります。このままがんばって貯金していきますね。

【保険相談の感想】
保険の相談をしたとき、保険だけでなく、住宅ローンや教育費など、ほかのことと一緒に考えていただけたのがよかったです。

【家計相談の感想】
家計簿はやり方が曖昧でブレずに方針作りをするのが難しいですね。

付けるだけ家計簿から効果のあるものに変わってきてるのは牛込さんのご指導のおかげです。本当にありがとうございます。

【家計相談の感想】
細かいことをご相談しながら、少しづつやり方を修正していくのがとてもよいですね。

【スカイプで相談の感想】
ずっと心配だった先の見通しがたって、安心して次のステップに進めそうです。遠距離でのご相談に不安があったのですが、今回やってみてこれも安心できました。今後ともよろしくお願い致します。

【ライフプラン相談の感想】
ご相談する前は、今のままで何とかなるかなと思っていました。でも、主人の退職と子どもの独立が同じタイミングなので、老後の準備が不足することがわかりました。具体的な数字やグラフで見ると、とてもよくイメージできます。

作っていただいた貯金計画、毎月〇万円、ボーナス〇万円を続けていきます。将来の見通しが立ってとてもよかったです。作っていただいたグラフをたまに見て励みにしたいと思います。

将来シミュレーションの一例、イメージです↓

●ライフプラン表

●収入と支出

●貯金残高


【家計相談の感想】
家計簿が続かない私でも、月に1回、牛込さんのところに家計簿をつけて持っていかないとと思うとがんばれます。でも、教えていただいた家計簿の方法はとても簡単ですが・・・。

【保険相談の感想】
先日は相談にのって頂き、ありがとうございました。 昨日資料が届きました。細かく注釈が書かれていて、とても助かります。 ぜひ今後の参考にしたいと思います。

保険は早速見直しを始めましたので、徐々にベストな方向に持っていけたらと思っています。今後とも宜しくお願いします。

【住宅ローン相談の感想】
その後、だいたいの返済額がわかったので、マイホームを建てるために動き始めることができました。

返済計画プランを基に住宅ローン、教育資金、老後資金 考えていこうと思います。メールマガジンも参考にします!ありがとうございました。

【住宅ローン相談の感想】
内容は的確で分かりやすく、プロに聞いてよかったと実感しております。

アドバイスにいただいたとおり、不動産業者さんに金融機関への交渉をお願いしていますが、恐らくここ一週間程で私達も結論を出すことになるかと見ています。

【家計相談の感想】
家計管理でできない所はやり方の部分より、考え方の部分なのかなと思います。

直接お話しできると、そういった考え方の修正を細かい所までできるのでやりやすいです。

【住宅ローン相談の感想】
先日はありがとうございました。
またこのように相談後も、色々と考えてくださったこと、とても嬉しいです。
また先日の住宅ローンのお話はとても為になりました。
主人も感謝しております。
教えていただいたことを参考に、
ボーナスを含めたプランで考えたいと思います。
ありがとうございました。

【家計相談の感想】
5月にお電話でお世話になりました、〇〇市の〇〇です。

おかげさまで、先生にご指導いただいた手続き、すべて完了いたしました。書類のやり取りが海外ということでやや手間取ってしまいましたが、先月末にローンの繰り上げ返済半分弱をおえました。また残りは固定金利に変更いたしました。

車のローンも手続きが終わり、今月からこつこつ積立しようと思っています。

こうしてある程度のものが片付くとやはり次へ、という踏み出しが軽くなりますね。

本当にありがとうございました。また何かの時にはまたご相談させていただくかもしれません。その時はまたどうぞよろしくお願い致します。

お客さまの声は以上です。感想ありがとうございました。


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当事務所のサービスは投資や保険商品の勧誘を目的とするものではありません。私(牛込伸幸)の経験と知識に基づく考えをお示ししたものであり、私が所属ないし関係する機関、組織、グループ等の意見を反映したものでありません。あくまでも参考情報であり、最終的な判断は自己責任で行ってください。提供された情報をもとにして投資その他の活動を行い、その結果損失をこうむったとしても、当方は責任を負いません。

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